Assimetria regulatória em fintechs e cooperativas
vulnerabilidades no sistema de PLD/FTP
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.20271785Palabras clave:
Ciências Criminais, Lavagem de Dinheiro, Fintechs, Cooperativas, regulação bancáriaResumen
O presente artigo analisa as disparidades estruturais no cenário regulatório brasileiro aplicável às fintechs e cooperativas de crédito sob a óptica da Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa (PLD/FTP). A coexistência de modelos assimétricos, caracterizados pela inovação flexível em fintechs e pela capilaridade tradicional em cooperativas, cria lacunas exploradas pelo crime organizado. Por meio de análise qualitativa e mapeamento de riscos, demonstra-se a necessidade de um “compliance antimáfia” e da padronização de controles pelo Banco Central (Bacen) para mitigar a arbitragem regulatória.
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Citas
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